Мировая экономика погружается в кризис, а центробанки судорожно пытаются остановить инфляцию. Об этом говорят, в том числе, эксперты одного из крупнейших в мире инвестиционных фондов Elliott Management. Закрытый отчет фонда говорит о том, что сейчас одна из главных проблем мировой экономики – гиперинфляция из-за которой “мир находится на грани крупнейшей финансовой катастрофы со времен Второй мировой войны”.
Основатель фонда X11 Finance Павел Андреев разделяет эти опасения. Причину текущего кризиса в X11 видят в неправильных действиях монетарных властей. Сейчас это уже стало очевидным, однако эта проблема лишь верхушка айсберга – утверждает Андреев. Текущий кризис был неизбежен, а его наступление было лишь вопросом времени. В основе кризиса – недостатки современной финансовой системы, когда государство имеют монопольное право на выпуск ничем необеспеченных денег и деривативов, считают в X11.
Печатный станок включился именно во время эпидемии коронавируса. Во время пандемии центробанки нарастили денежную массу на несколько десятков процентов, а теперь они пытаются её побороть и поднимают ставки. В свое время включение печатного станка спасло мировую экономику. Это произошло во время войны во Вьетнаме и т.н. нефтяного кризиса, когда номинальная среднегодовая инфляция доллара превышала 10% годовых. Именно тогда мир стал переходить к Ямайской валютной системе, доллар США окончательно потерял прямое золотое обеспечение и курс валют стал плавающим. В результате на плавающий курс перешли и другие мировые экономики, что и создало современную фиатную систему.
В итоге определяющим фактором в мировой экономике стала политика Федерального Резерва США (ФРС), который эмитировал ежегодно все больше и больше долларов и снижал требования к финансовым институтам, например к банкам по нормативности капитала. Всё это стало одной из причин финансового кризиса 2008 года, который как и коронакризис просто залили деньгами.
Чтобы представить к чему может привести бесконтрольное печатание денег центробанками можно взять свежий кейс из истории XXI века, когда в Зимбабве к 2008 году уровень инфляции составил 231,000,000%, и правительство страны приняло решение использовать для расчетов американский доллар. Перед этим Зимбабве выпустило банкноту в 100 триллионов зимбабвийских долларов. Сама эта банкнота выглядит как мем для жителей стран с умеренной инфляцией, но для жителей Зимбабве олицетворяет настоящую трагедию.
В X11 предупреждают, что уже поздно бороться с инфляцией. Джин уже выпущен из бутылки и это не поможет. Кризис фиатной системы будет углубляться. Реальная инфляция по разным товарным группам за последние два года гораздо выше цифр ФРС и составляет почти 100%. И это только начало, особенно с учетом усиливающихся геополитических конфликтов и роста цен на энергоносители.
В этой ситуации у инвесторов остается немного спасительных гаваней Держать деньги в долларах или других валютах в такой ситуации неразумно и лучше инвестировать в надежные цифровые активы, такие как биткоин. И это тоже надо делать уже по-новому, поскольку традиционные банки и брокеры перестали работать со странами СНГ.
Именно для этого и нужны такие решения как децентрализованный хедж-фонд X11 Finance – инновационный сервис для постфиатной эпохи.
