14.11.2020 11:00
2041

Как собрать всепогодный портфель инвестора, чтобы спать спокойно, даже если экономику штормит

В 2020 году ставки по депозитным вкладам в банках существенно снизились. В связи с этим на фондовых рынках наблюдается всплеск активности и большое количество новых инвесторов. Население вкладывает накопленное в ценные бумаги с целью заработать. Главная задача участников рынка — сохранить и приумножить свои деньги. Решить эту задачу можно, собрав всепогодный портфель инвестора.

Почему портфель называется всепогодным

Портфель — совокупность из ценных бумаг, которые собраны вместе для решения определенной финансовой задачи. Всепогодный портфель должен максимально учитывать различные экономические риски: инфляцию, дефляцию, рост или спад секторов экономики, валютные колебания. Также важно предусмотреть финансовые и событийные риски.

В идеале это портфель, в котором пока одни активы падают в цене, а другие — растут.

Алгоритм формирования сбалансированного портфеля выглядит следующим образом:

  1. Нужно определиться с горизонтом инвестирования. Цель накоплений может быть краткосрочной (от 1 до 3-х лет), среднесрочной и долгосрочной.
  2. Определить свой риск-профиль, то есть понять, готовы ли вы вкладываться больше в рискованные ценные бумаги или консервативные. От этого будет зависеть, какой процент отдать акциям, какой — облигациям.
  3. Нужно придерживаться основного принципа грамотного инвестора — диверсификации. Это означает покупать активы, не зависящие другу от друга, и распределить средства по классам, отраслям, странам, валютам. Принцип диверсификации поможет избежать 90% рисков.
  4. Покупать различные инструменты инвестора: акции, облигации, денежные фонды, товары. Определить процентное соотношение каждого класса актива в своем портфеле.

Из чего собрать портфель

Распределение активов в консервативном всепогодном портфеле может быть следующим:

  • 30% — любые доходные акции;
  • 40% — долгосрочные облигации;
  • 15% — среднесрочные облигации;
  • 7,5% — золото;
  • 7,5% — товары.

Акции — самый рискованный класс активов, но в то же время один из самых высокодоходных на длительном горизонте. Акции подвержены сильным колебаниям, поэтому доля их не должна быть высока. Можно купить индекс акций зарубежных компаний, валюта которых — доллары или евро, и собрать индекс из отдельных акций российских компаний.

Предпочтение лучше отдавать надежным акциям компаний из разных секторов: нефтяной, энергетический, финансовый, ритэйл, строительство и другие.

Долгосрочные облигации — более консервативный класс ценных бумаг. Сюда относятся облигации развитых и развивающихся стран плюс российские сроком более 7-10 лет. Первые надежны, но сейчас не дают особой доходности.

В классе российских облигаций самые надежные — государственные ОФЗ. Они покрывают инфляцию и дают ежегодный повышенный купонный доход. Однако этот актив может просесть в преддверии замедления экономики.

Среднесрочные облигации сроком 5-10 лет сбалансируют активы в портфеле. Стоит приобрести корпоративные облигации с высоким рейтингом надежности, желательно входящие в ломбардный список.

Они приносят более высокий доход, чем государственные, но в кризисные периоды рискованны. Поэтому нужно тщательно подходить к выбору эмитента. Облигации доступны для покупки через брокера без ограничений.

Золото — это защитный инструмент, который включают в любой портфель для диверсификации. В кризис золото растет в цене, и его можно продать для покупки просевших в цене бумаг. Купить можно через брокера любому неквалифицированному инвестору.

Товары — это сырье: металлы, сахар, нефть. При росте экономики — очень востребованный актив. Котировки сырья растут в кризис.

Товары защищают средства от обесценивания во время инфляции. Приобрести сырье можно через фьючерсы либо акции сырьевого сектора.

Такой подход к формированию всесезонного портфеля, когда акцент ставится на распределении риска, дает наилучшие результаты по сохранению капитала при любой ситуации в экономике.

Получайте 5 лучших статей дня на Email

Подписаться в Телеграме

Подписка на новости

Простая форма подписки MailerLite!

Пожалуйста, подождите

Вы успешно подписались на рассылку!

Adblock
detector