Новый год ожидаемо несет с собой массу изменений и нововведений в законодательной базе России. 2021 год не стал исключением: сразу после праздничных выходных вступают в силу новые правила денежных переводов и наличной оплаты. Глобальные изменения коснутся и граждан страны, и малого и среднего бизнеса.
Зачем нужны новые поправки к закону
Основные поправки вводятся с целью закрытия лазеек для бизнеса с двойной бухгалтерией, поскольку неуплата налогов ведет к потерям госбюджета. В сложившейся экономической ситуации государству выгодно сократить объем наличного оборота и ужесточить контроль электронных переводов.
С онлайн-переводами отслеживать уклонения от уплаты налогов, проведение коррупционных действий, махинаций намного легче, в том числе сопоставлять расходы с доходами.
В это же время планируется внедрить единую информационную платформу, в которой будет отражаться вся информация о физических и юридических лицах, включая имущество, банковские счета, личные данные, льготы, категории и т. д.
Операции с наличными на сумму свыше 600 тысяч рублей
Приходные операции на суммы свыше 600 тыс. рублей будут контролироваться Росфинмониторингом. Снятие наличных в банкомате свыше указанной суммы будут невозможно, только в отделениях банка с указанием цели использования наличных.
Это означает, что банки тоже будут осуществлять контроль и отчитываться о всех подозрительных операциях или о наличии нарушений в правоохранительные органы. В свою очередь такая деятельность повлечет за собой увеличение проверок со стороны налоговых служб, финансовых и правоохранительных органов.
Сделки с недвижимостью
Следующее изменение коснется граждан, которые проводят сделки с недвижимостью, стоимость которой более 3 млн рублей. На банковские организации возлагается контроль расчетов по таким операциям, включая наличный и безналичный расчет.
Ко всему прочему, банки смогут просматривать ячейки хранения.
На практике это будет выглядеть следующим образом: например, квартира продана по документам за 4 млн руб., а на счет переведено или в ячейку внесена сумма, превышающая стоимость, указанную в договоре (по договоренности между сторонами купли-продажи в документах указывается меньшая сумма с целью уклонения от полного налогообложения). Информация о таких сделках будет передаваться банками в Росфинмониторинг.
Помимо банков, к контролю сделок с недвижимостью подключат нотариальные и юридические конторы, занимающиеся оформлением и регистрацией сделок.
Денежные переводы
Под ужесточенный контроль попадают денежные почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. руб., а также снятие наличных более указанной суммы с мобильного счета. Контроль этих операций возлагается на операторов мобильной связи, почтовые отделения.
В настоящее время почтовые переводы используются редко, все чаще денежные переводы осуществляются онлайн, поэтому за электронными кошельками тоже будут следить, и пополнять их граждане смогут только с банковского счета.
Такая процедура коснется всех электронных систем быстрых платежей, в том числе оплаты транспортных программ, школьного питания и т. д.
Под пристальное внимание попадают также организаторы азартных игр и лотерей, где граждане могут выиграть крупные суммы.